Bancos, fintechs y otros reportan 42.082 transacciones sospechosas a NFIU en 2025
La Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU) reveló que bancos, operadores de tecnología financiera y otras entidades afectadas presentaron 42.082 informes de transacciones sospechosas en 2025, tras una supervisión regulatoria más estricta.
La NFIU lo reveló en su Informe Anual de 2025, que también mostró que la agencia recibió 41,716,214 informes de transacciones monetarias y 10,513 informes de actividades sospechosas durante el año.
El informe decía: “Durante el período de revisión, NFIU recibió un total de 41,716,214 CTR, 42,082 ROS y 10,513 SAR”.
El NFIU explicó que recibe divulgaciones basadas en umbrales, informes de transacciones y actividades sospechosas, así como propuestas regulatorias sobre el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
Agregó que trabaja con el Banco Central de Nigeria, la Comisión Nacional de Seguros, la Comisión de Bolsa y Valores y la Unidad Especial de Control contra el Lavado de Dinero para garantizar que las entidades informantes cumplan con las leyes pertinentes.
Un análisis del informe mostró que los bancos de depósito de dinero continuaron siendo la mayor fuente de informes de transacciones sospechosas, con 38.715 registros, o alrededor del 92 por ciento del total de la industria.
Otras instituciones financieras presentaron 2.185 COS, mientras que las empresas y profesiones no financieras designadas presentaron 1.029 informes. Los operadores del mercado de capitales y las compañías de seguros presentaron 104 informes, mientras que los proveedores de servicios de activos virtuales, que incluyen proveedores de servicios de criptomonedas, informaron 49 transacciones sospechosas.
LEA TAMBIÉN: Diez personas muertas y muchas heridas mientras presuntos pastores atacan comunidades de Benue
Los bancos también fueron responsables de la mayoría de los informes de actividades sospechosas, presentando 8.313 de los 10.513 SAR recibidos por la NFIU durante el año. Otras instituciones financieras presentaron 1.816 SAR, los mercados de capitales y las compañías de seguros presentaron 295, mientras que los VASP representaron 89 informes. No se registró ningún Reporte de Actividad Sospechosa del sector APNFD.
El informe mostró que las instituciones financieras presentaron más de 41,7 millones de informes de transacciones en divisas durante el año. Los Bancos de Depósito fueron responsables de 37.214.139 comunicaciones, lo que representa alrededor del 89,2 por ciento del total, mientras que Otras Instituciones Financieras presentaron 4.212.466 comunicaciones. Los mercados de capitales y las compañías de seguros presentaron 289.296 informes, mientras que los VASP presentaron 313 informes.
La NFIU señaló que la Sección 11 de la Ley (Prevención y Prohibición) del Lavado de Dinero exige que las instituciones financieras informen todas las transacciones superiores a N5 millones para personas físicas y N10 millones para entidades jurídicas en un plazo de siete días. Añadió que la Sección 3(1) de la Ley también exige que las instituciones financieras informen todas las transferencias entrantes y salientes de más de $10,000 dentro de las 24 horas.
Los datos trimestrales mostraron que los informes de transacciones sospechosas de los bancos aumentaron constantemente a lo largo del año, pasando de 9.134 informes en el primer trimestre a 9.658 en el segundo trimestre, 9.891 en el tercer trimestre y 10.032 en el cuarto trimestre.
Los informes de transacciones en divisas presentados por los bancos de depósito también aumentaron consistentemente de 7.040.493 en el primer trimestre a 8.197.292 en el segundo trimestre, 10.885.247 en el tercer trimestre y 11.091.107 en el cuarto trimestre.
Entre otras instituciones financieras, los informes de transacciones sospechosas ascendieron a 451 en el primer trimestre y 432 en el segundo trimestre, antes de aumentar a 719 en el tercer trimestre y disminuir a 583 en el cuarto trimestre. Los informes de actividades sospechosas de la industria aumentaron de 453 en el primer trimestre a un máximo de 569 en el tercer trimestre, antes de disminuir a 399 en el cuarto trimestre.
El informe también señaló una creciente actividad de presentación de informes entre los proveedores de servicios de activos virtuales. Aunque no se presentaron informes de transacciones sospechosas en la primera mitad del año, la industria presentó 17 informes en el tercer trimestre y 32 en el cuarto trimestre.
También presentó 28 informes de actividades sospechosas en el primer trimestre, 12 en el segundo trimestre, 24 en el tercer trimestre y 25 en el cuarto trimestre. Los informes de transacciones de divisas de los VASP también aparecieron solo en la segunda mitad del año, con 103 informes en el tercer trimestre y 210 en el cuarto trimestre.
El NFIU reveló además que las entidades declarantes presentaron 28,133,909 informes de Personas Políticamente Expuestas en 2025.
Los Bancos de Depósito fueron los responsables de la inmensa mayoría de las altas, registrando 7.263.557 comunicaciones en el primer trimestre, 5.658.079 en el segundo, 6.235.585 en el tercero y 8.225.572 en el cuarto.
Otras Instituciones Financieras registraron un fuerte aumento de 12 informes en el primer trimestre a 617.286 en el cuarto trimestre, mientras que las instituciones del mercado de capitales y de seguros presentaron 28.561 informes durante el año. Los VASP no presentaron ningún informe PEP.
El informe también destacó las actividades de cumplimiento realizadas por la agencia durante el año. Dijo que la División de Profesiones y Negocios No Financieros Designados llevó a cabo exámenes conjuntos in situ de 29 entidades informantes en los sectores de consultoría y comerciantes de bienes raíces, casinos, metales y piedras preciosas en el Territorio de la Capital Federal.
Según el informe, el ejercicio resultó en “20 nuevos registros en el portal RapidAML y suscripciones a NIGSAC” y el archivo de 1.029 informes de transacciones sospechosas.
En comparación con 2024, el informe mostró una fuerte disminución en los informes de transacciones sospechosas. Los ROS cayeron en 40.061 de 82.143 en 2024 a 42.082 en 2025, lo que representa una disminución de alrededor del 48,8 por ciento. Los informes de actividades sospechosas también disminuyeron en 12,851, de 23,364 a 10,513, una disminución de aproximadamente el 55 por ciento.
Sin embargo, los informes de transacciones de divisas aumentaron significativamente en 15.896.495, de 25.819.719 en 2024 a 41.716.214 en 2025, lo que representa un aumento interanual de alrededor del 61,6 por ciento. Los informes de personas políticamente expuestas también aumentaron en 6.667.621, de 21.466.288 en 2024 a 28.133.909 en 2025, un aumento de alrededor del 31,1 por ciento.
La tendencia contrastante sugiere que, si bien las instituciones financieras informaron sustancialmente más transacciones basadas en umbrales y revelaciones de personas políticamente expuestas en 2025, el volumen de transacciones sospechosas y informes de actividades sospechosas disminuyó drásticamente con respecto al año anterior, lo que indica un cambio en los patrones de presentación de informes a raíz de mejores medidas de cumplimiento y reformas regulatorias.
