CBN emite regulaciones para activos virtuales no valores, a partir del 5 de noviembre de
POR NKECHI NAECHE-ESEZOBOR—El regulador principal, el Banco Central de Nigeria (CBN), emitió el viernes regulaciones para las operaciones de activos virtuales no relacionados con valores en Nigeria, estableciendo un marco para otorgar licencias, regular y supervisar monedas estables, proveedores de servicios de activos virtuales y actividades relacionadas.
Según una circular dirigida a los proveedores de servicios de activos virtuales y a las partes interesadas en la industria de servicios financieros, el banco Apex declaró que las regulaciones tienen como objetivo promover la innovación responsable, fortalecer la integridad del sistema financiero nigeriano y proporcionar un marco apropiado para los instrumentos de pago digitales emergentes.
El CBN dijo que las regulaciones se emiten de conformidad con la Ley CBN de 2007, la Ley de Bancos y Otras Instituciones Financieras de 2020 y otras leyes aplicables. Los describió como un marco integral y basado en riesgos que cubre la concesión de licencias, autorización, regulación, supervisión y supervisión de activos virtuales no relacionados con la seguridad en Nigeria.
El marco abarca monedas estables, tokens de dinero de depósito, proveedores de servicios de activos virtuales, servicios de pago de activos virtuales, servicios de igual a igual facilitados por plataformas y actividades de custodia, transferencia, remesas, compensación y liquidación.
Las regulaciones también establecen requisitos sobre la clasificación y designación de tokens y actividades regulados, y sobre la concesión de licencias a emisores y proveedores de servicios de activos virtuales no relacionados con valores. Otras áreas cubiertas incluyen capital, garantía de reservas, liquidez y reembolso; gobierno corporativo, gestión de riesgos y controles internos; y riesgo tecnológico, ciberseguridad y resiliencia operativa.
También abordan la salvaguardia de las reservas y activos de los clientes; protección al cliente, divulgación y gestión de quejas; y obligaciones para combatir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la lucha contra la proliferación. También se incluyen la detección de sanciones, el monitoreo de transacciones, el análisis de blockchain, el cumplimiento de las reglas de viaje, la diligencia debida de las contrapartes, la presentación de informes regulatorios, el acceso de supervisión, el intercambio de información, la aplicación de la ley, las sanciones administrativas y los acuerdos de resolución ordenada.
El CBN dijo que las regulaciones se aplican a las personas que realizan actividades reguladas en o desde Nigeria, aquellas que dirigen dichas actividades a personas en Nigeria y aquellas cuyas actividades pueden afectar materialmente el sistema de pagos, el sistema financiero, el mercado de divisas o la estabilidad financiera del país. Pueden presentar su solicitud independientemente de si la persona tiene o no presencia física en Nigeria.
El banco principal dijo que las regulaciones no reemplazan el mandato legal de la Comisión de Bolsa y Valores o cualquier otra autoridad competente. Las actividades que involucran valores virtuales, valores, contratos de inversión u otros productos del mercado de capitales siguen sujetas al marco regulatorio del mercado de capitales. Cuando una actividad involucra activos virtuales no relacionados con valores y asuntos bajo el mandato de otra autoridad, se deben obtener aprobaciones de cada autoridad competente.
Todas las instituciones, emisores, proveedores de servicios, operadores, promotores y demás interesados afectados deberán familiarizarse con la normativa y cumplir plenamente con los requisitos aplicables.
Las regulaciones entrarán en vigor el 5 de noviembre de 2026. La circular fue emitida por el Departamento de Política de Sistemas de Pago del CBN.
