El CBN intensifica la vigilancia de la financiación del terrorismo en los bancos
El Banco Central de Nigeria (CBN) ha intensificado su enfoque de supervisión sobre los riesgos de financiamiento del terrorismo en todo el sector financiero, como parte de los esfuerzos para evitar que el sistema sea explotado por actores ilícitos.
El gran banco lo reveló en un comunicado de prensa emitido el martes y firmado por su director interino de Comunicaciones Corporativas y Relaciones con Inversores, Hakama Sidi-Ali.
Según el comunicado, el CBN elevó la supervisión de la financiación del terrorismo a una prioridad de supervisión actual.
¿Qué dice el comunicado?
“El Banco Central de Nigeria (CBN) ha elevado la supervisión de la financiación del terrorismo a una prioridad de supervisión actual como parte de su compromiso continuo de proteger el sistema financiero nigeriano del abuso por parte de actores ilícitos.”, decía el comunicado.
El CBN dijo que su prioridad de supervisión cubriría cuatro áreas principales, incluida la gestión del riesgo de financiación del terrorismo y el seguimiento de las transacciones.
Otras áreas son la implementación de sanciones financieras específicas y la notificación de transacciones sospechosas relacionadas con la financiación del terrorismo.
El anuncio indica que estas áreas recibirán mayor atención por parte del regulador, ya que supervisa a las instituciones financieras según los requisitos legales y regulatorios existentes.
La supervisión basada en riesgos continuará
El CBN dijo que continuaría utilizando un enfoque de supervisión basado en el riesgo, combinando compromisos locales y externos.
- “El Banco continuará aplicando un enfoque de supervisión basado en el riesgo, que incluye participación interna y externa, para respaldar controles efectivos de ALD/CFT/CPF en todo el sector financiero, en línea con las obligaciones legales y regulatorias existentes”. decía el comunicado.
AML/CFT/CPF se refiere a la lucha contra el lavado de dinero, la lucha contra la financiación del terrorismo y la financiación de la contraproliferación.
El CBN también afirmó que el mayor enfoque apoya la cooperación nacional e internacional de Nigeria en la financiación de la lucha contra el terrorismo, la financiación de la contraproliferación, la integridad financiera y la protección del sistema financiero.
Añadió que se llevaría a cabo una mayor participación de la supervisión cuando fuera apropiado.
lo que debes saber
El Banco Central de Nigeria (CBN) ordenó recientemente a los bancos, bancos de servicios de pago y otras instituciones financieras que congelaran inmediatamente todas las cuentas, activos y transacciones vinculadas a seis personas y cuatro operadores de oficinas de cambio (BDC) designados para la financiación del terrorismo.
- La directriz estaba contenida en una circular de fecha 24 de junio de 2026 (Ref: CMD/FCS/PUB/CIR/002/011), obtenida por Nairametrics.
- Según el banco Apex, la última actualización de la Lista de Sanciones de Nigeria, vigente a partir del 18 de junio de 2026, es vinculante para todas las instituciones reguladas y requiere una implementación inmediata.
- En la circular, el CBN informó a las entidades reguladas sobre las nuevas sanciones emitidas por el Comité de Sanciones de Nigeria (NIGSAC) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos en virtud de la Orden Ejecutiva 13224, según enmendada.
A principios de este año, el CBN introdujo controles más estrictos sobre transacciones sospechosas de fraude, registro en BVN y acceso a datos en el sistema bancario.
Esto fue de acuerdo con la circular del CBN del 12 de marzo de 2026, titulada “Anexo al marco regulatorio revisado para operaciones con números de verificación bancaria (BVN) y lista de vigilancia para el sector bancario de Nigeria 2021 «.
Según el banco principal, los cambios tienen como objetivo fortalecer el monitoreo del fraude, mejorar la gestión de identidad en el sistema financiero y salvaguardar la integridad de las transacciones bancarias.
