Kudiwave insta a IGP a investigar la supuesta transferencia de 750 millones de naira desde Palmpay
Kudiwave Technologies Limited ha presentado una petición al Inspector General de Policía, Olatunji Disu, por la supuesta retención y transferencia de N750m de su cuenta PalmPay, solicitando una investigación independiente sobre cómo la Unidad Especial de Fraude, Ikoyi, Lagos, administró los fondos.
En la petición del 14 de septiembre de 2026, la empresa también cuestionó la acusación policial de que los fondos eran parte de un plan de “ida y vuelta” que involucraba a Master Solution Concept Limited, Kredilink Technologies Limited, Nexall Technologies Limited y otras entidades.
Kudiwave, a través de su abogado, Tony Eseigbe & Co., alegó que SFU había vinculado los N750m en su cuenta a fondos supuestamente originados en United Bank for Africa Plc y transferidos a través de otras empresas.
Sin embargo, la compañía dijo que los registros de transacciones no respaldaban el reclamo, insistiendo en que recibió el dinero de Nexall Technologies Limited en una transacción comercial legítima y proporcionó el valor correspondiente del activo digital.
El fundador de Kredilink, Opeyemi Dairo, declaró que conoció Master Solution el 5 de marzo de 2026, después de que la empresa se presentara como un comerciante que trataba con Nomba Bank y exigía servicios de liquidación de activos fiduciarios a digitales.
La petición indicaba que se completó un proceso de Conozca su negocio y se realizó una transacción de prueba de $3,556.18 antes de que ocurrieran otras transacciones.
También citó al líder de operaciones y cofundador de Nexall, Ayandoye Pelumi Olawale, diciendo que el 28 de marzo de 2026, Kudiwave solicitó liquidez a Nexall a cambio de USDT.
Según la petición, Nexall obtuvo naira de varias contrapartes independientes, incluidos 200 millones de naira de Kredilink, que se suministraron desde una cuenta MFB de Nom Bank.
La petición decía que los N200m de Kredilink fueron solo una de varias entradas en la cuenta de Nexall ese día.
Enumeró otras entradas como 199,8 millones de naira de Fintrix Technologies Limited, 282,4 millones de naira de Sturdi-Steel Nigeria Limited y 101.697.888 naira de GreatRex Global Concepts, lo que eleva las entradas identificadas a 783.897.888 naira.
La compañía alegó que Nexall transfirió posteriormente 250 millones de naira en tres transacciones separadas, por un total de 750 millones de naira, a la cuenta PalmPay de Kudiwave.
Cuestionó la base para tratar los 750 millones de naira como producto de una supuesta transacción que involucra a la UBA, especialmente cuando supuestamente solo se marcaron 100 millones de naira de la transacción de 200 millones de Kredilink.
También llamó la atención sobre un caso separado del Tribunal Superior Federal, United Bank for Africa Plc contra Master Solution Concept Limited & 21 Ors, marcado FHC/L/CS/680/2026, en el que una orden fechada el 1 de abril de 2026 se refería a una supuesta transferencia errónea de N713.913.076,32.
La compañía señaló que ni Nexall ni Kudiwave fueron incluidos como acusados en el caso de la UBA y destacó que los 713,9 millones de naira mencionados en ese caso eran diferentes de los 750 millones de naira transferidos a su cuenta PalmPay.
Kudiwave alegó además que sus fondos fueron transferidos a una cuenta de recuperación policial, a pesar de una orden posterior del Tribunal Supremo que anuló la directiva anterior y ordenó la eliminación de las restricciones a la cuenta.
La petición decía que PalmPay, en una carta fechada el 28 de julio de 2026, notificó a la SFU que el juez Kala del Tribunal Supremo Federal había anulado, el 22 de julio, las órdenes del 29 de junio que ordenaban la reversión de fondos de la cuenta de Kudiwave y ordenó la eliminación de todas las restricciones.
PalmPay solicitó posteriormente la devolución de N750.369.439,04 de la cuenta de recuperación policial a la cuenta PalmPay de Kudiwave, según la petición.
Kudiwave instó al IGP a ordenar un rastreo forense de los fondos, obtener los extractos bancarios de todas las empresas involucradas, investigar las circunstancias que rodearon el arresto y la detención de sus representantes y establecer la base legal para la retención continua del dinero.
El abogado de Kudiwave, Prince Kalu, dijo que la compañía redujo sus quejas a escrito y presentó una petición formal ante el IGP debido a lo que describió como inconsistencias en las cuentas proporcionadas por las partes.
Kalu dijo que una petición anterior a la policía fue enviada a la otra parte para obtener una respuesta, pero afirmó que la respuesta presentaba el dinero como fondos reciclados de Master Solution a Kredilink, luego a Nexall y finalmente a Kudiwave.
Añadió que los registros de transacciones disponibles para Kudiwave no respaldaban esta cuenta.
Si dices que 100 millones de naira fueron a A, no puedes saltar a C y decir porque el dinero ahora está en C, toma todo el dinero en C. No es así como funciona el seguimiento de fondos”, dijo Kalu.
También alegó que un ex comisionado de policía adscrito a la SFU recibió de él el equivalente en dólares de 5 millones de naira y prometió levantar la restricción posterior sin débito en la cuenta de Kudiwave.
La acusación no se ha establecido de forma independiente.
Kalu dijo que Kudiwave esperaba que se levantara la restricción, pero PalmPay le informó más tarde que se había obtenido una orden que dirigía el movimiento de fondos a una cuenta policial.
Según él, la orden del 29 de junio fue notificada a las partes el 1 de julio, tras lo cual Kudiwave presentó una solicitud el 3 de julio solicitando una suspensión de la ejecución y una orden que anulase la directiva.
Dijo que la solicitud fue discutida el 13 de julio y que el tribunal había fijado el 22 de julio para tomar su decisión.
Kalu alegó que, sin embargo, la N750m fue trasladada el 15 de julio, antes de que el tribunal dictara su sentencia.
Alegó además que el dinero no fue transferido a la cuenta de exposición policial especificada en la orden del 29 de junio, sino a una cuenta comercial PalmPay en Access Bank.
«La orden del 29 de junio decía: ‘Mueva este dinero de la cuenta Kudiwave a la cuenta de exposición policial’, con el número de cuenta. Y lo que hicieron el 15 de julio fue trasladar el dinero a su propia cuenta comercial en Access Bank», dijo.
Kalu dijo que Kudiwave descubrió que el dinero ya no estaba en su cuenta después del fallo del 22 de julio, cuando la compañía intentó acceder a la cuenta siguiendo la directiva del tribunal que eliminó las restricciones.
«Sólo para que les avisemos y digamos, incluso probemos la cuenta. No vimos nada más en la cuenta. El dinero ya no estaba», dijo.
Sostuvo que la decisión del 22 de julio exigía que los fondos fueran devueltos a Kudiwave y rechazó el argumento de que una apelación o una orden de suspensión podría justificar la retención del dinero.
Kalu también pidió una investigación independiente sobre la transacción, diciendo que la policía debería establecer el origen y movimiento de cada pago en lugar de tratar la totalidad de los N750m como producto de fraude.
“Pedimos una investigación independiente porque no se puede investigar sin acusar a nadie y luego interesarse más en cobrar todo el dinero de la cuenta de una empresa”, dijo.
Sin embargo, PalmPay Limited se dirigió al Tribunal Superior del Estado de Lagos para impedir que Kudiwave hiciera o revelara declaraciones relacionadas con la transferencia de fondos.
En una moción de notificación fechada el 4 de septiembre de 2026, PalmPay solicitó al tribunal que impidiera a Kudiwave, sus empleados, agentes, partes privadas y personas que actúan en su nombre emitir, publicar, patrocinar o hacer circular cualquier declaración relacionada con la transferencia de N750,369,439.04 de la cuenta de Kudiwave a la cuenta de recuperación policial designada.
La solicitud se presentó de conformidad con la Orden 42, Regla 8 y la Orden 43, Regla 1, de las Reglas de Procedimiento Civil del Tribunal Superior del Estado de Lagos de 2019 y la jurisdicción inherente del tribunal.
PalmPay está representada por el Dr. Babatunde Ajibade, SAN; Ahmad Dasuki; y Aina de SPA Ajibade & Co.
La compañía había cuestionado previamente la afirmación de Kudiwave de que la orden del 29 de junio se había anulado antes de que se transfirieran los fondos, sosteniendo que la orden seguía vigente cuando se realizó la transferencia.
