NFIU descubre nuevos métodos que los terroristas aprovechan para recaudar y distribuir fondos
La Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria dice que ha descubierto nuevos métodos utilizados por terroristas para recaudar y distribuir fondos para sus operaciones en Nigeria y sus alrededores.
Las revelaciones contenidas en el Informe Anual de 2025 de NFIU indicaron que los financistas del terrorismo estaban abriendo cuentas bancarias a nombre de mujeres para evitar sospechas.
Otro método adoptado es el uso de números de teléfono para banca móvil o alertas para cuentas que no están registradas a nombre del titular de la cuenta o del verdadero beneficiario.
Un tercer medio es utilizar un plan de financiación colectiva por parte de facilitadores extranjeros que utilizan plataformas de redes sociales para solicitar donaciones bajo la apariencia de ayuda humanitaria o apoyo educativo, antes de transferir los fondos a través de múltiples niveles a agentes terroristas en Nigeria.
La NFIU dijo que normalmente se animaba a cientos de seguidores a hacer donaciones relativamente pequeñas, que oscilaban entre 50 y 500 dólares, a través de páginas de PayPal o cuentas bancarias convencionales, y que las cantidades se mantenían deliberadamente lo suficientemente bajas para evitar alertas automáticas contra el lavado de dinero.
Según el informe, los fondos luego se agrupan en una “cuenta maestra” controlada por un miembro de alto rango del grupo que vive legalmente en el extranjero.
La NFIU dijo que luego los fondos se fragmentaron en docenas de pagos más pequeños y se transfirieron a través de operadores internacionales de transferencia de dinero y aplicaciones de remesas a una red de mulas de dinero en Nigeria.
Identificó a estudiantes, propietarios de pequeñas empresas y familiares entre los utilizados como mulas, y señaló que la estrategia fue diseñada para evitar umbrales de notificación y ocultar el origen y destino de los fondos.
El informe describió la fase final como la “integración” de los fondos en la financiación operativa del terrorismo.
La Unidad también identificó el uso de cuentas proxy basadas en el género como otra técnica emergente de financiación del terrorismo, en la que los terroristas abren cuentas bancarias a nombre de mujeres mientras los comandantes o gerentes de logística las controlan encubiertamente, mientras que las mujeres a menudo desconocen las transacciones y los volúmenes.
El informe reveló además que los facilitadores terroristas tampoco utilizan números de teléfono que no hayan sido registrados por titulares o beneficiarios reales de cuentas para alertas de transacciones y banca móvil.
Dijo que se estaban utilizando tarjetas SIM prerregistradas, números registrados a nombre de personas fallecidas y tarjetas SIM vinculadas a representantes de género para romper la conexión entre cuentas bancarias, tarjetas SIM y números de verificación bancaria.
La NFIU también descubrió métodos sofisticados para disfrazar transacciones terroristas mediante narraciones codificadas.
Dijo que las células, especialmente aquellas vinculadas a la Provincia de África Occidental del Estado Islámico (ISWA), utilizaron descripciones precisas de las transacciones para mantener lo que los analistas describieron como un sistema de contabilidad interna.
Según el informe, los pagos frecuentes relacionados con la logística, con narraciones detalladas, a menudo se enviaban desde una única fuente a múltiples destinatarios, lo que refleja un sistema financiero estructurado dentro de la red terrorista.
Sin embargo, la NFIU dijo que algunos facilitadores utilizaron palabras inocuas, códigos secretos y cadenas alfanuméricas en las descripciones de las transacciones, a veces cambiando de idioma, para ocultar el propósito de los pagos y evitar filtros bancarios automatizados.
