Los riesgos de delitos financieros aumentan los costos de cumplimiento para las empresas nigerianas
Las empresas que operan en todo el sistema financiero de Nigeria enfrentan mayores riesgos de cumplimiento a medida que los reguladores intensifican sus esfuerzos para detectar delitos fiscales, fraude, lavado de dinero y el movimiento de fondos ilícitos a través de canales formales y digitales.
La Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU) registró 42.082 informes de transacciones sospechosas (ROS) en 2025, y los bancos representaron el 92 por ciento de los registros.
Si bien los totales de COS han disminuido drásticamente desde más de 82.000 en 2024, el informe de NFIU muestra que las instituciones financieras siguen siendo una línea crítica de defensa contra los flujos financieros ilícitos.
Los bancos de depósito presentaron 38.715 COS, mientras que otras instituciones financieras presentaron 2.185. Las empresas y profesiones no financieras designadas representaron 1.029, los operadores del mercado de capitales y de seguros 104 y los proveedores de servicios de activos virtuales 49.
La evaluación de NFIU también señala la escala de exposición al cumplimiento de las empresas. Los delitos fiscales representaron el 30 por ciento de los 10 principales delitos designados, el fraude el 21 por ciento y el lavado de dinero el 15 por ciento.
El soborno, la corrupción y los delitos relacionados con el terrorismo representaron cada uno el 8%.
La agencia recibió 41,72 millones de informes de transacciones monetarias y 28,1 millones de informes que involucraban a personas políticamente expuestas, y los informes relacionados con el PEP aumentaron un 31 por ciento en comparación con el año anterior.
Los bancos contribuyeron con 8.313 de los 10.513 informes de actividades sospechosas recibidos por la NFIU.
La agencia de inteligencia advirtió que las empresas y los consumidores también están cada vez más expuestos al fraude a través de esquemas Ponzi, crowdfunding fraudulento, estafas de inversión en criptomonedas y piratas informáticos.
Otro riesgo emergente es el lavado de identidad, que implica el uso de cuentas de telecomunicaciones e identidades de terceros para ocultar a los verdaderos controladores de las transacciones.
La NFIU dijo que la práctica se está facilitando a través de tarjetas SIM prerregistradas, SIM registradas para personas fallecidas y cuentas proxy.
El desarrollo podría aumentar los costos de cumplimiento para las instituciones financieras a medida que fortalecen los sistemas de identificación de clientes y monitoreo de transacciones para establecer beneficiarios reales y detectar patrones inusuales.
La NFIU recibió 41,72 millones de informes de transacciones monetarias durante el año, mientras que los informes que involucraban a personas políticamente expuestas aumentaron a 28,1 millones, un aumento del 31 por ciento desde 2024.
La agencia dijo que publicó 3.431 informes de inteligencia nacional a agencias reguladoras y policiales en 2025. De estos, 1.398 fueron informes proactivos generados a través del propio análisis de la NFIU, mientras que 2.033 fueron informes reactivos producidos en respuesta a solicitudes o casos identificados.
Además del fraude digital, la NFIU identificó las debilidades en los sistemas de gestión de identidad de Nigeria como otra vulnerabilidad explotada por los financistas del terrorismo.
Afirmó que los delincuentes utilizan cada vez más tarjetas SIM prerregistradas, tarjetas SIM de personas fallecidas y cuentas proxy para ocultar las identidades de las personas que controlan las transacciones.
En algunos casos, supuestamente se abren cuentas a nombre de esposas, hermanas o asociados, mientras que los comandantes masculinos mantienen el control de las tarjetas de cajero automático, las credenciales de banca móvil y los números de identificación personal.
La NFIU ha descrito la práctica como “lavado de identidad”, diciendo que hace más difícil para los investigadores establecer las verdaderas personas detrás de transacciones sospechosas.
Onome Amuge se desempeña como editor en línea de Business AM y aporta más de una década de experiencia en periodismo como redactor de contenido y reportero de noticias de negocios especializado en informes analíticos y atractivos. Puedes contactar con él a través de Facebook, X y LinkedIn.
