Los delitos fiscales y el fraude dominarán los informes sobre delitos financieros de Nigeria en 2025 – NFIU
Los delitos fiscales y el fraude representaron más del 50% de los informes de inteligencia sobre delitos financieros publicados ante las autoridades reguladoras y policiales en Nigeria en 2025.
La cifra figuraba en el Informe Anual de 2025 de la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU), que destacó los riesgos actuales para el sistema financiero de Nigeria y un mayor seguimiento regulatorio de las transacciones.
La NFIU es la agencia nacional central con domicilio en el Banco Central de Nigeria responsable de recibir divulgaciones de entidades declarantes, analizar datos financieros y producir información útil para las autoridades competentes para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.
¿Qué están diciendo?
La NFIU dijo que proporciona dos tipos de inteligencia a través de su Sistema de Gestión de Información de Antecedentes Penales: informes de inteligencia proactivos y reactivos.
Los informes de inteligencia proactiva se generan a partir del análisis de las divulgaciones presentadas por entidades informantes y contrapartes internacionales, así como de información obtenida de fuentes de inteligencia abiertas y cerradas.
- En 2025, la NFIU publicó 1.398 informes de inteligencia proactiva a las autoridades nacionales correspondientes para su posterior investigación.
- Mientras tanto, los informes de inteligencia reactiva se producen en respuesta a solicitudes de información de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y respaldan las investigaciones en curso al proporcionar información financiera adicional que puede ayudar a identificar activos, rastrear el producto del delito y descubrir redes criminales.
La NFIU publicó 2.033 informes de inteligencia reactiva en 2025.
- “En 2025, se entregaron 1.398 informes de inteligencia proactiva a las autoridades nacionales pertinentes para una mayor investigación, mientras que la NFIU publicó 2.033 informes de inteligencia reactiva”.
El desglose de los informes de inteligencia de NFIU publicados por los 10 principales delitos designados mostró que los delitos fiscales relacionados con impuestos directos e indirectos representaron el 30%, lo que la convierte en la categoría más grande.
- Le siguió el fraude con un 21%, lo que significa que los dos delitos juntos representaron el 51% de los informes de inteligencia cubiertos por las 10 categorías principales.
- El lavado de dinero representó otro 15%, mientras que el tráfico ilegal de narcóticos y sustancias psicotrópicas representó el 10%.
- El soborno, la corrupción y el terrorismo, incluida la financiación del terrorismo, representaron cada uno el 8%. El comercio ilegal de divisas y la participación en un grupo delictivo organizado y la extorsión representaron cada uno el 3%, mientras que la trata de personas y de migrantes y el contrabando o la migración ilegal representaron cada uno el 1%.
El alto porcentaje de fraude también se refleja en la evaluación más amplia que hace la NFIU de los riesgos emergentes de los delitos financieros. La agencia dijo que el fraude sigue siendo un delito subyacente dominante, con riesgos cada vez mayores que involucran esquemas Ponzi, acuerdos fraudulentos de financiación colectiva, estafas de inversión basadas en criptomonedas y fraudes relacionados con la piratería informática.
Actualízate
La magnitud de los delitos financieros se produce en el contexto de importantes flujos financieros ilícitos que emanan de Nigeria y de la economía africana en general.
Nigeria pierde alrededor de 17.720 millones de dólares al año debido a flujos financieros ilícitos, según la Ministra de Estado de Finanzas, Dra. Doris Uzoka-Anite.
- Se estima que en toda África se pierden alrededor de 88.600 millones de dólares anualmente debido a flujos financieros ilícitos, y Nigeria es responsable de aproximadamente el 20% de las pérdidas del continente. Uzoka-Anite dio a conocer las cifras mientras hablaba en la sede de las Naciones Unidas en Nueva York antes de la Cuarta Conferencia Internacional sobre Financiación para el Desarrollo.
- Las pérdidas, según el ministro, socavan la capacidad de Nigeria para proporcionar infraestructura y servicios esenciales a sus ciudadanos.
- El informe de NFIU también mostró la escala de actividades financieras sospechosas reportadas a la agencia.
Los bancos, las empresas de tecnología financiera y otras entidades informantes presentaron 42.082 informes de transacciones sospechosas al NFIU en 2025.
Los bancos de depósito de dinero representaron la mayoría de las solicitudes, presentando 38.715 COS, o alrededor del 92% del total. Otros registros provinieron de mercados de capitales y compañías de seguros, otras instituciones financieras, empresas y profesiones no financieras designadas y proveedores de servicios de activos virtuales.
lo que debes saber
Continuaron los esfuerzos para mitigar la financiación ilícita y fortalecer el seguimiento de actividades financieras sospechosas en todo el sistema financiero de Nigeria.
- El 12 de agosto, la Comisión de Bolsa y Valores ordenó a todas las entidades reguladas por los mercados de capitales que se suscribieran inmediatamente al sistema de Alerta de Sanciones NigSac de Nigeria tras la designación de personas y entidades vinculadas a la financiación del terrorismo. La directiva era parte de medidas más amplias que exigían que las entidades reguladas fortalecieran el control de sanciones y el cumplimiento específico de las sanciones financieras.
- La SEC también advirtió que las transacciones inusuales o sospechosas deben informarse inmediatamente a la NFIU.
La medida se suma a los esfuerzos de las autoridades nigerianas para fortalecer el seguimiento de los flujos financieros y evitar que el sistema financiero sea utilizado para facilitar la financiación del terrorismo, el blanqueo de dinero y otras actividades ilícitas.
En octubre de 2025, la NFIU también reiteró que los viajeros aéreos internacionales que lleven más de 10.000 dólares en efectivo deben declarar los fondos al realizar el check-in para sus vuelos.
